Beteiligungen: Sonstige
Neben den Schiffsfonds und den nationalen und internationalen Immobilienfonds, die als Kerninvestments für langfristge Anleger gelten, gibt es noch eine ganze Reihe von Anlagemöglichkeiten in Form von Beteiligungen. Dies sind beispielsweise Energiefonds (Windkraft, Solar, Geothermie, Biomasse), Umweltfonds (überwiegend derzeit Waldfonds), Private Equity-Fonds, Fonds für gebrauchte Lebensversicherungen (englische, australische oder deutsche Kapitallebensversicherungen, amerikanische Risikolebensversicherungen), Flugzeugfonds, Infrastrukturfonds, Logistikfonds, Vermögensstrukturfonds (Dachfonds mit mehreren Anlagezielen wie Schiffe und Immobilien und Private Equity) und einige sehr spezielle Exoten (z.B. Weinfonds, Prozesskostenfonds).
Diese sonstigen Beteiligungen sind in der Regel als klassische Satellitenanlagen zu verstehen. Es muss im Einzelfall genau geprüft werden, ob diese Anlagen auch wirklich sinnvoll in eine finanzplanerische Strategie für den Anleger eingebunden werden können.
Besonders unter dem Aspekt der Risikoverringerung können diese sonstigen Beteiligungen attraktiv sein. Dies ist eine entscheidende Erkenntnis: durch ihre Beimischung zu einem Wertpapierdepot wird das Gesamtvermögen hohe Renditen bei geringerem Risiko abwerfen! Dies belegen eine ganze Reihe von Studien, die damit die Erkenntnisse der modernen Portfoliotheorie auf die geschlossenen Fonds übertragen.
Grundsätzlich gilt aber: geschlossene Fonds zählen zu den „waffenscheinpflichtigen“ Produkten. Bei diesen Angeboten gibt es sehr viele schwarze Schafe. Ein Laie ist mit der Auswahl des richtigen Fonds überfordert. Achten Sie unbedingt auf fachlich qualifizierten und neutralen Rat!
Umwelt- und Energiefonds
Lange Zeit belächelt, inzwischen aber als seriöse Kapitalanlage etabliert. Relativ hohe Einnahmesicherheit durch gesetzliche Regelungen.
Der Schwerpunkt liegt derzeit nicht mehr bei Windparks, sondern vermehrt bei Solarparks oder Biomasseanlagen. Auch Geothermie ist immer wieder im Gespräch. Seit 2008 wird verstärkt auch für Waldfonds, besonders Teak-Holz-Plantagen in Mittelamerika geworben
Bei dieser Produktgattung muss jedes Angebot von Spezialisten genau geprüft werden. Leider gibt es auch hier nur wenige sehr gute Angebote. Meist sehr lange Anlagehorizonte.
Flugzeugfonds
Grundsätzlich ähnlich wie Schiffe aber ohne Tonnagesteuervorteil. Nach dem 11. September 2001 brach der Markt des Luftverkehrs weitgehend zusammen. Erst seit 2007 gibt es wieder erste sinnvoll konstruierte Flugzeugfonds. Grundsätzlich nur als Ergänzung zu Schiffsfonds sinnvoll
Leasingfonds
Eine große und heterogene Produktgattung. Neben hervorragenden Angeboten sind viele mittelmäßige und schlechte zu finden. Wegen der Marktsituation derzeit wenig attraktiv.
Private Equity Fonds
Auf Grund der aktuell relativ hohen Preise und verteuerter Finanzierungsbedingungen (Banken scheuen sich risikoorientierte Darlehen zu vergeben) bis vor kurzem nicht mehr so attraktiv. Nur für Anleger, die nicht zu vorgegebener Zeit ihr Kapital wieder benötigen. Renditen von 7 bis 10% p.a. sind möglich. Meist sind die Fonds vermögensverwaltend konstruiert und die Ausschüttungen damit steuerfrei.
Private Equity Fonds sind eine Ergänzung zu Wertpapierdepots, Immobilien und Schiffen, allerdings ist der Markt besonders derzeit schwierig. Risikoorientierte Antizykliker steigen jetzt wieder in diesen Markt ein.
Gebrauchte Lebensversicherungen
Die einzige echte Produktinnovation der letzten zwei Jahrzehnte. Bei US-Lebensversicherungen keinerlei Korrelation mit anderen Asset-Klassen, aber hohes US-Dollar-Risiko (aber auch entsprechende Chance), bei deutschen und englischen Lebensversicherungen stärkere Korrelationen. Renditen von 6 bis 9% p.a. bei kurzen Laufzeiten unter 10 Jahren sind möglich.
Inzwischen sind bei britischen und auch bei australischen gebrauchten Lebensversicherungen (TEPs) auch kostengünstige Direktinvestments in Portfolios mit festen Laufzeiten ab 3 Jahren möglich! Auch dies ist für antizyklische Anleger wegen der extremen Schwäche des britischen Pfunds und wegen der aktuell niedrigen Renditen auch englischer Versicherungen mit entsprechend günstigen Einkaufspreisen sehr interessant.
Ich freue mich auf Ihre Anfrage per Telefon +49 (0)7661 98 96 00 oder
per Email an finanzplanung@engesser-online.de
Mit unserem Partner AVD können wir Ihnen zu vorgegebene Laufzeiten ab 3 bis 13 Jahren spezielle Portfolien gebrauchter britischer und eingeschränkt auch australischer Lebensversicherungen liefern. Durch den Wegfall der KG-Hülle eines geschlossenen Fonds können Kosten gespart werden, allerdings ist während der Laufzeit kein Policenhandel möglich.
Neben den derzeit günstigen Einkaufspreisen ermöglichen diese Portfolien eine gezielte Spekulation auf das derzeit sehr schwache britische Pfund.
Dieses Investment ist von der Risikostruktur mit einem Investment in Fremdwährungs-Unternehmensanleihen des Investment-Grades vergleichbar, allerdings ist der tägliche Handel nicht möglich. Dafür sind die Renditen aber höher als derzeit im Anleihensegment.
Anlagen sind ab 7.500 € möglich. Die Prognoserenditen liegen zwischen 7 und 9% p.a. je nach Laufzeit.
Bei Interesse freue ich mich auf Ihre Anfrage per Telefon +49 (0)7661 98 96 00 oder
per Email an finanzplanung@engesser-online.de
Die Life Trust Vierzehn GmbH & Co. KG investiert über eine US-Tochtergesellschaft (Family Benefits 14 LLC) in US-Risiko-Lebensversicherungen und in mit dem Zweitmarkt für US-Risiko-Lebensversicherungen verbundene Finanzprodukte und Absicherungsgeschäfte.
Der Emittent verfügt über exzellente Erfahrung im Bereich von Risiko-LV-Fonds am Zweitmarkt und bei der Initiierung von US-Policen. Der Vorteil eines Investments in Risiko-Lebensversicherungen liegt in der feststehende Auszahlungshöhen bei Policenfälligkeit. Unklar ist dagegen der Auszahlungszeitpunkt, da abhängig vom Tod der versicherten Person.
Diese Asset-Klasse ist weitestgehend unabhängig von Kapitalmarktentwicklungen und damit von Börsenkursen von Wertpapieren. Bei den USA handelt es sich um den aufnahmefähigsten Zweitmarkt der Welt.
Die Eckdaten von BAC LifeTrust 14
- Investiert in bereits identifiziertes Lebensversicherungsportfolio
- Laufzeit: 8 Jahre, bis 31.12.2016
- Mindestzeichnung: 10.000 US-Dollar zzgl. Agio
- Erwartete jährliche Rückflüsse: durchschnittlich 20,1% (Einschließlich Investitionskapital)
- Regelung durch das Doppelbesteuerungsabkommen (DBA): Die Einkünfte werden in den USA besteuert. Anleger profitieren von hohen Freibeträgen und niedrigen Staffelsteuersätzen. In Deutschland gilt der Progressionsvorbehalt
- vorzeitige Veräußerung oder Übertragung der Fondsanteile ist eingeschränkt möglich
- Unabhängig vom Verlauf der Aktien- und Rentenmärkte und der Konjunktur
- Ermöglicht eine Spekulation auf den US-Dollar
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