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Wie wird das Börsenjahr 2009 aussehen?

Das Jahr 2008 wird als eines der schlechtesten Börsenjahre in die Wirtschaftsgeschichte eingehen. Die Verläufe der wichtigsten Indizes zeigen dies deutlich:

Der DAX hatte mit -40,37% das zweitschlechteste Jahr seit seiner Einführung, nur die letzten Handelstage mit spürbaren Kursgewinnen konnten verhindern, dass 2008 noch schlechter war als das Katastrophenjahr 2002.

Der S&P-500-Index verlor mehr als 38%, der Dow Jones fast 34%, die jeweils größten Verluste in einem Jahr seit 1931. Der NASDAQ erlebte mit fast 41% den größten Verlust seiner Geschichte, ebenso der Nikkei mit -42%. Schweiz mit -34%, Euro-STOXX50 mit -44%, Chinas Hang Seng mit - 48%, Russland mit -72% verdeutlichen:

Noch nie seit dem 2. Weltkrieg sind an den Börsen weltweit in so kurzer Zeit Verluste in dieser Höhe aufgetreten!

Spannend ist auch ein Blick auf Einzelwert aus dem DAX über längere Zeiträume:

Infineon beispielsweise hat nur noch knapp ein Hundertstel (!) des Wertes seines Höchststandes im Jahr 2000! Infineon ist ein DAX-Wert!

Die Frage liegt nahe: Sind Wertpapiere, besonders Aktien, als Kapitalanlage überhaupt geeignet?

Ich meine: Ja!

Unten sehen Sie die Entwicklung eines von mir Anfang 2008 für konservative Anleger erstellten Musterdepots (blaue Linie):

Auch dieses Depot ist im Minus: 1,72%. Im Vergleich zum DAX -40,37% (rote Linie) beeindruckend gut!

Interessant auch die Risikokennzahl (Volatilität) dieses konservativen Depots: 4,81% im Vergleich zu 24,31% beim DAX.

Wie sieht dieses Depot aus?

Es besteht aus konservativen Fonds und zwar zu Beginn 2008 zu je 25% aus fortune alpha ausgewogen und Carmignac Patrimoine, zu je 15% DB Platinum IV Sov. Plus R1C und Sarasin EquiSar IIID und zu je 10% aus SEB Asset Selection und Threadneedle Target Return.

Auch dieses Depot enthält derzeit etwa 35% Aktien und weist trotzdem nur ein geringes Minus auf. Denn die Aktienquote kann je nach Marktentwicklung sehr flexibel verändert werden. Sobald ein deutlicher positiver Trend erkennbar ist, kann die Aktienquote in diesem Depot auf bis zu 70% erhöht werden. Diese hohe Flexibilität wird gerade 2009 sehr wichtig sein, da es zumindest im 1. Halbjahr keine klaren Trends geben wird. Bei Schaukelbörsen, wie sie in den nächsten Monaten zu erwarten sind, ist ein schnelles, zielgerichtetes Agieren für positive Erträge unverzichtbar.

Felxibilität bedeutet: Kurschancen bei überschaubarem Risiko.

Dieses Depot soll im Schnitt über 5 Jahre eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,0% erwirtschaften. Bei höherer Risikobereitschaft sind auch Depotmischungen mit Zielrenditen bis 8,0% möglich, dann aber in 10-Jahres-Zeiträumen.

Ein solches Depot kann viele Jahre unverändert bestehen bleiben. Dies spart Ihnen Kosten!

Wichtig: mittel- und langfristig sollten Sie um nachhaltige Renditen über viele Jahre bei geringen Schwankungen zu erhalten nicht nur auf Wertpapierfonds setzen. Die optimale Ergänzung sind Beteiligungen (geschlossene Fonds), vor allem Immobilien- und Schiffsbeteiligungen.

Aktuell startet beispielsweise die 3. Auflage eines von uns exklusiv angebotenen Immobilienfonds mit deutschen Wohnimmobilien aus Sondersituationen (oft Zwangsversteigerungen). Bei den beiden Vorgängerfonds des Initiators Primus Valor liegen die Mietrenditen bei etwa 7%. Selbst ohne (steuerfreie) Veräußerungsgewinne nach 10 Jahren eine attraktive, risikoarme Kapitalanlage. Durch die sehr günstigen Einkaufspreise sind Veräußerungsgewinne wahrscheinlich. Das Risiko des Fonds ist durch die breite Streuung auf etwa 150 Objekte an verschiedenen Standorten mit entsprechend vielen Mietern sehr niedrig.

 

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Bitte denken Sie immer daran: Der entscheidende Faktor für den Erfolg einer Kapitalanlage ist die Vermögensstrukturierung (Asset Allocation). Dies ist unsere Kernkompetenz. Wir erstellen für Sie Ihre passende Asset Allocation aus Wertpapieren, Sachwertanlagen und alternativen Investments.

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